工行海南省分行落实“涉赌涉诈”风险防控工作
2020年10月29日 08:24  来源:工行海南省分行  宋体

  工行海南省分行落实“涉赌涉诈”风险防控工作要求,将打击治理电信网络诈骗和跨境赌博作为打赢防范化解重大金融风险“攻坚战”的重要任务。

  工行海南省分行构建了全方位立体化宣传模式,一方面在网点发放折页、播放电视短片、组织“防赌防诈”微讲座和厅堂沙龙等方式,对到店客户宣传常见的电信诈骗和跨境赌博形式及其危害性,切实将营业机构打造成“反赌反诈堡垒”。另一方面,深入社区和农村,积极开展“金融知识普及月、金融知识进万家、争做理性投资者、争做金融好网民”、“普及金融知识、守护钱袋子”金融知识宣传月活动,延伸宣传半径,扩大覆盖范围,让更多的金融消费者了解相关知识,有效提高了公众风险防范意识和能力。

  该行特别针对新开户客户,秉着“了解你的客户”的原则,做好客户初次识别尽职调查,既注重形式审核合规,确保联网核查、客户信息完整有效、代理开户电话核实等方面到位,更严格落实实质风险防控,向开户客户明确提示和警告买卖、出借银行账户面临的法律风险,在开户环节做好实名开户和客户风险提示和宣传教育工作,有效防范冒名开户,对不法分子形成威慑,实现账户开户源头治理。

  今年以来,工行海南省分行陆续收到工总行及当地监管部门下发的大量涉案账户和可疑账户清单。该行按照工总行部署,及时督促辖内机构开展涉案账户及反查账户的锁定和排查工作。截至目前,该行已排查大量涉案账户和拓展研判账户,并针对不同账户类型,采取不同的管控策略。通过全方位、高质量的风险排查,筑牢支付结算资金二道防线,有效斩断犯罪“资金链”、守护客户“钱袋子”。

  该行还通过多种方式对工作人员开展培训,梳理了个人结算账户风险排查的不同类型和策略,针对业务开展过程中的常见问题集中答疑,提高一线人员履职能力,有效提升了排查效率和质量。(来源:工行海南省分行)

编辑:王晓东